Microsoft et ibercaja progressent dans leur alliance stratégique autour de l’innovation et de la numérisation

Ibercaja et Microsoft ont renouvelé leur alliance stratégique, établie il y a six ans, afin de collaborer plus profondément dans des domaines spécifiques tels que l’innovation, la sécurité, la durabilité et la transformation numérique, ainsi que dans la numérisation des entreprises clientes d’Ibercaja.

Ibercaja est l’un des plus grands groupes bancaires d’Espagne – avec 2,6 millions de clients dans tout le pays, 897 agences, 4 722 employés et un chiffre d’affaires de 98.326 millions d’euros. En 2016, la banque a lancé un ambitieux plan de transformation numérique en trois cycles, avec l’aide de Microsoft, qui a entraîné des progrès importants au sein de la banque.

Au cours du premier cycle (2015-2017), les fondements technologiques et stratégiques de la transformation numérique ont été établis et les premiers cas d’utilisation ont été développés. Au cours du deuxième cycle (2018-2020), tous les canaux numériques ont été lancés sur la nouvelle architecture, l’application mobile de la Banque a été consolidée en tant que leader du secteur et les bases ont été posées pour le nouveau modèle de relation omnicanale avec la mise en œuvre d’un nouveau système commercial et de gestion dans le réseau, dans le but d’augmenter la productivité et l’efficacité des gestionnaires. Actuellement, dans le troisième cycle (2021-2023), on travaille sur l’évolution du modèle de relation et de vente omnicanal, soutenu par une équipe de gestionnaires numériques avec une attention à distance, se concentrant sur les ventes numériques et mettant en œuvre un nouveau système d’automatisation du marketing basé sur l’intelligence artificielle.

Depuis le début de la collaboration, le modèle de relation client a été transformé, ce qui a permis d’améliorer l’expérience client et d’adopter une approche à 360°. Une culture prédictive a été instaurée, facilitant une proposition plus personnalisée et conduisant à des relations durables, des ventes croisées et l’acquisition de nouveaux clients. Cela se traduit par une augmentation du volume de clients numériques, une amélioration de la convivialité de ses outils et une optimisation de son efficacité.

Ainsi, le nombre de clients numériques a augmenté de 62 % depuis 2016, pour atteindre 894 000 utilisateurs en juin 2022. En outre, le nombre d’utilisateurs de l’application mobile d’Ibercaja a été multiplié par 4,2 depuis 2016, ce qui souligne l’amélioration de la convivialité des outils numériques. Cela s’est traduit par une augmentation de la satisfaction des clients à l’égard de ces applications, qui ont obtenu des notes supérieures à 4,5 sur Google Play et App Store.

D’autre part, en termes d’efficacité, le nombre d’opérations en face à face effectuées dans l’agence bancaire a été considérablement réduit. Ainsi, en juin 2022, 13,1 millions de transactions de moins qu’en 2016 ont été enregistrées, ce qui équivaut à une réduction de 714 000 heures de travail. Parmi ces opérations, il convient de noter que, grâce à l’amélioration des opérations par le biais des guichets automatiques et de la banque numérique, les dépôts en espèces effectués en agence ont diminué de 73 % ; les retraits d’espèces, de 75 % ; les transferts à des tiers, de 56 % ; les transferts internes, de 62 % ; et le paiement des frais, de 57 %.

De même, la souscription de produits financiers par le biais de canaux numériques représente désormais 40 % de l’ensemble des contrats. Ainsi, les prêts hypothécaires contractés en ligne représentent désormais 25 % du total de ce segment de produits ; les fonds d’investissement, 24 % ; les prêts préétablis, 90 % ; et l’achat d’actions, 97 %.

L’expérience des employés a également fait un bond qualitatif en avant. L’évolution du poste de travail basée sur la technologie Microsoft 365, dans le cadre d’une stratégie de mobilité et de travail collaboratif, permet à tous les employés de développer leur activité de manière plus efficace et sécurisée.

Víctor Iglesias, PDG d’Ibercaja, a déclaré : ” Grâce à cette alliance stratégique de la digitalisation, nous avons réalisé la transformation de notre modèle opérationnel, technologique et commercial, ce qui nous a permis d’offrir à nos clients les meilleures solutions et produits financiers et de consolider notre position de solvabilité et d’indépendance au sein du secteur bancaire espagnol “.

Pour sa part, Alberto Granados, président de Microsoft en Espagne, a déclaré : “Nous croyons au modèle relationnel, au conseil et à l’accompagnement de nos clients, avec une vision globale, à long terme et mutuellement bénéfique. La collaboration avec Ibercaja au fil des ans a donné lieu à de grands succès et, avec l’extension de notre accord, nous allons de l’avant avec une vision qui nous unit pour améliorer la vie quotidienne des organisations, la productivité, la sécurité et la durabilité”.

De nouvelles étapes au-delà de la numérisation

Le renouvellement de l’alliance entre Ibercaja et Microsoft vise à élargir le champ d’application de l’alliance, sur la base de piliers qui marqueront le développement de l’entreprise au cours des prochaines années. Il s’agit notamment de :

• L’innovation conjointe dans les domaines d’activité prioritaires d’Ibercaja, y compris, entre autres, l’utilisation de Microsoft Azure en tant que nuage de choix – avec la possibilité d’exercer une souveraineté complète sur les données grâce aux plus de 60 régions de nuage de Microsoft, y compris celle qui sera disponible en Espagne dans les prochains mois – et la modernisation des applications en conteneurs dans un environnement hybride. Il sera ainsi possible de construire de nouvelles solutions, plus performantes, plus agiles et plus efficaces, qui stimuleront les capacités numériques de la banque.
• Renforcement des capacités de cybersécurité et de conformité d’Ibercaja par l’adoption de solutions Microsoft pour le lieu de travail, les applications et l’infrastructure dans un environnement de travail soutenu par le cloud privé et public. Les avancées dans ce domaine comprennent la gestion de l’accès privilégié, la mise en œuvre de mécanismes de connexion sans mot de passe et la sécurité avancée avec le déploiement de politiques en cas de perte ou de fuite d’actifs informationnels.
• Engagement en faveur des données et de l’intelligence artificielle, en renforçant l’utilisation des ressources cloud de Microsoft pour permettre une plateforme de données complète, en concevant l’évolution et la promotion d’un modèle opérationnel et de processus basés sur des informations intelligentes, pour aider les responsables commerciaux d’Ibercaja dans leur relation avec leurs clients.
• Ibercaja devient également un pionnier en Espagne dans le domaine de l’expérience des employés grâce à la plateforme Microsoft Viva, sur laquelle sera basée la stratégie numérique pour l’avenir du lieu de travail et le modèle de relation avec les professionnels.
• Dans le cadre de l’engagement d’Ibercaja en faveur de la durabilité et de son intégration dans l’ensemble de la chaîne d’activité financière, tout en favorisant les initiatives de développement communautaire, les deux entreprises travailleront à la mise en œuvre de solutions numériques pour améliorer la gestion environnementale. Ibercaja s’est engagée à devenir neutre en carbone d’ici 2050, en intégrant les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance dans la gestion des risques. À cet égard, l’engagement de Microsoft Azure en tant que nuage de choix permet un saut qualitatif important, avec une réduction allant jusqu’à 98 % en termes d’émissions de carbone par rapport aux solutions sur site.
• Lancement conjoint de solutions numériques pour les clients d’Ibercaja, spécialement destinées aux PME et avec des ressources spécifiques pour différents secteurs verticaux. L’objectif sera de réaliser des gains d’efficacité, d’améliorer la gestion des clients, d’accélérer le développement commercial et de générer de nouveaux produits et services. Tout cela, avec le soutien de partenaires ayant une grande connaissance et proximité de l’environnement des entreprises et une haute spécialisation technologique.

Vente conjointe des solutions numériques d’Ibercaja par le biais de l’écosystème Microsoft, étendant ainsi sa portée aux institutions financières du monde entier.