Ibercaja Gestión a lancé le fonds Ibercaja RF Grado Inversión, une proposition qui combine durabilité et revenu fixe à faible volatilité. Ce fond est conçu pour les investisseurs qui recherchent un équilibre entre faible risque et rentabilité, en profitant des mouvements futurs de la courbe des taux d’intérêt.
Actuellement, le cadre des taux d’intérêt en Europe est caractérisé par sa stabilité, sans attentes de nouvelles corrections à la baisse pour 2026. En revanche, les baisses de taux aux États-Unis ont déjà été anticipées par le marché, ce qui diminue l’attractivité des taux internes de rendement (TIR) par rapport aux années précédentes. Face à cette situation, Ibercaja Gestión prévoit de possibles hausses des taux d’intérêt dans les prochaines années, après une période de stabilisation prévue pour 2026.
Stratégie de gestion active et durable
Le fonds Ibercaja RF Grado Inversión met en œuvre une gestion active qui va au-delà de la simple achat et détention d’obligations jusqu’à leur échéance. Le portefeuille s’adaptera de manière flexible aux mouvements de la courbe des taux et au passage du temps, avec des ajustements dans la durée pour maximiser les rendements. Les instruments sélectionnés auront des échéances prévues pour 2029 et 2030, assurant ainsi une approche à long terme.
La durabilité est un axe central de cette stratégie. Ibercaja Gestión réaffirme son engagement envers l’investissement socialement responsable, ayant dépassé les 7 milliards d’euros en actifs sous gestion dans des fonds article 8 et article 9 en 2025, selon les données d’Inverco. Cette approche démontre son implication dans la transition vers une économie verte et dans la lutte contre les inégalités.
Objectif du fonds et avantages pour les investisseurs
Le Ibercaja RF Grado Inversión offre aux investisseurs la possibilité d’obtenir des rendements attractifs qui dépassent l’inflation, tout en maintenant leurs préférences pour un investissement durable. Ce produit se présente comme une option idéale pour ceux qui recherchent une approche d’investissement équilibrant rentabilité et responsabilité sociale, dans un contexte de marché exigeant adaptabilité et vision à long terme.
